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以案说险——为什么要新契约回访?

发布时间:2022-03-18      浏览量:1278      文章来源:

案例简介:邹某,男42岁,于202211日通过客户经理投保了一份缴费期限为10年,保障期限为终身的健康险,回执签收日期为110日,犹豫期截止日为120日,犹豫期内客户未操作线上回访,且电话回访多天多次回访对方无人接听。犹豫期内保险公司及客户经理多天多次联系客户均不接电话,上门查找无人在家,无法联系上客户。2022121日张先生打开合同详细了解内容后打算退保,拨打保险公司电话得知只能按照现价退保,不能全额退费,张先生对此不理解。

风险提示:新契约回访是客户保单承保后,在犹豫期内保险公司对客户保单权益再确认的一种服务,会对客户所投保产品的重要权益内容进行询问和风险提示,提醒客户重视保险条款,在投保后短时间内解决客户可能存在的保单疑问,因此客户务必了解并配合。

新契约回访主要表现形式有:电话回访、线上回访、信函回访和上门面访等。

新契约回访内容为:针对投保人是否了解保险责任、责任免除、保险期间、缴费方式、缴费频次、犹豫期权益、犹豫期后退保损失、分红的不确定性、费用扣除项目及扣除比例等内容进行确认,提醒投保人仔细阅读保险合同,对保单进行再次确认。 (富德生命人寿云南分公司)

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